Πολιτική κατά του ξεπλύματος και επαλήθευση ταυτότητας

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε αναλυτικά πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, πότε επαληθεύουμε την ταυτότητά σας και τι ζητάμε από εσάς σε κάθε στάδιο.

Η δέσμευσή μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια 8048/JAZ2023-045 που έχει εκδοθεί από την κυβέρνηση του Κουρασάο και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις του αντικανονιστικού πλαισίου της περιφέρειας άδειάς μας όσον αφορά την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και πού πηγαίνουν τα κεφάλαια που αποσύρετε.

Το προσωπικό μας, από το τμήμα εξυπηρέτησης έως τους υπεύθυνους συμμόρφωσης, εκπαιδεύεται τακτικά στην αναγνώριση ύποπτων μοτίβων συναλλαγών. Όταν κρίνουμε ότι μια συναλλαγή ή μια σειρά συναλλαγών χρήζει περαιτέρω έλεγχου, έχουμε νομική υποχρέωση να το κάνουμε, ακόμη κι αν αυτό σας ζητήσει επιπλέον έγγραφα ή λίγο περισσότερο χρόνο.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλες τις φορές ταυτόχρονα. Κατά την εγγραφή σας ζητάμε βασικά στοιχεία (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα κατοικίας) και τα ελέγχουμε έναντι βάσεων δεδομένων για την ηλικία και τους περιορισμούς συμμετοχής. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πάντα πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και μεθόδου πληρωμής.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με σαφή φωτογραφία και ορατά στοιχεία
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός δικτύου (ρεύμα, νερό) ή τραπεζική βεβαίωση εκδομένη τους τελευταίους 3 μήνες, επ' ονόματί σας
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας με ορατά μόνο τα 4 τελευταία ψηφία, ή screenshot λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού, ή επιβεβαίωση διεύθυνσης κρυπτονομίσματος
• Επιπλέον έγγραφα σε συγκεκριμένα όρια ή όταν το προφίλ συναλλαγών σας το επιβάλλει

Η επαλήθευση στον Wild Robin βήμα βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών από την υποβολή τους, εκτός περιπτώσεων που χρειάζονται διευκρίνιση ή πρόσθετα έγγραφα, οπότε επικοινωνούμε μαζί σας άμεσα μέσω email ή live chat.

Τα έγγραφά σας αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε ασφαλή συστήματα με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης. Μεταφέρονται με κρυπτογράφηση, δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για εμπορικούς σκοπούς και διαγράφονται με ασφάλεια όταν λήξει η διάρκεια διατήρησης.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης του προφίλ
• Ανεβάστε τα έγγραφα σε επαρκή ανάλυση, χωρίς περικοπές ή φίλτρα
• Περιμένετε το αποτέλεσμα του ελέγχου εντός 24 έως 48 ωρών
• Αν κάτι δεν είναι σαφές, θα σας ζητήσουμε συγκεκριμένη διόρθωση ή συμπληρωματικό έγγραφο
• Λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις ο λογαριασμός σας επαληθευτεί πλήρως

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη ότι τα χρήματα που κατατίθετε προέρχονται από νόμιμη πηγή. Το ζητούμενο σχεδόν πάντα αφορά παίκτες με σημαντικά μεγάλες καταθέσεις, με μεγάλες ανάληψεις σε σύντομο χρονικό διάστημα ή με μοτίβο συναλλαγών που δεν συνάδει με το προφίλ τους. Δεν είναι αίτημα ευγένειας αλλά υποχρέωση της άδειάς μας.

Ως απόδειξη πηγής κεφαλαίων γίνονται δεκτά, μεταξύ άλλων, μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαια πώλησης ακινήτου ή οχήματος, πιστοποιητικά κληρονομιάς ή αποδείξεις πώλησης μετοχών και κρυπτονομισμάτων. Όσο σαφέστερα τα έγγραφα, τόσο πιο γρήγορα ολοκληρώνεται ο έλεγχος.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα και χειροκίνητα συστήματα ελέγχου. Ακολουθούμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα κεφάλαια επιστρέφουν, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία κατατέθηκαν. Αν η κατάθεση έγινε με χρέωση κάρτας, η ανάληψη γίνεται στην ίδια κάρτα. Αν καταθέσατε με κρυπτονόμισμα, η ανάληψη γίνεται σε πορτοφόλι της ίδιας αλυσίδας που έχετε επιβεβαιώσει ως δικό σας.

Τα όριά μας είναι ξεκάθαρα και τα εφαρμόζουμε χωρίς εξαιρέσεις.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν λείπουν έγγραφα ή τα έγγραφα που στείλατε δεν επαρκούν, οι αναλήψεις από τον λογαριασμό σας αναστέλλονται έως ότου ολοκληρωθεί ο έλεγχος. Μπορείτε να συνεχίσετε να παίζετε με το υπόλοιπό σας, το οποίο παραμένει διαθέσιμο μετά την επαλήθευση, χωρίς όμως να μπορείτε να το αποσύρετε.

Σε περιπτώσεις ψευδών στοιχείων, παραποίησης εγγράφων ή άρνησης συνεργασίας μετά από επανειλημμένα αιτήματα, διατηρούμε το δικαίωμα να περιορίσουμε τον λογαριασμό, να τον απενεργοποιήσουμε ή να τον κλείσουμε οριστικά. Σε σοβαρές παραβιάσεις έχουμε επιπλέον υποχρέωση να ενημερώσουμε τις αρμόδιες αρχές της περιφέρειας άδειάς μας.

Αν το πρόβλημα είναι απλώς ένα μη σαφές έγγραφο, υπάρχει πάντα λύση: επικοινωνήστε μαζί μας στο live chat 24/7 ή στο [email protected] και θα σας πούμε ακριβώς τι διορθώνουμε.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα και τα αρχεία επαλήθευσης για πέντε έτη από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως προβλέπουν οι υποχρεώσεις καταγραφής και τήρησης αρχείων του πλαισίου του Κουρασάο. Ο λόγος είναι απλός: αν μια αρχή ζητήσει στοιχεία για συγκεκριμένη περίοδο, οφείλουμε να μπορούμε να τα αντλήσουμε άμεσα.

Μετά τη λήξη της διάρκειας διατήρησης τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Μέσα στη διάρκεια αυτή έχετε δικαίωμα πρόσβασης στα δεδομένα σας, διόρθωσής τους και ενημέρωσης για το πώς τα επεξεργαζόμαστε.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού;

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών. Αν χρειαστούμε επιπλέον έγγραφα, θα σας ενημερώσουμε άμεσα.

Μπορώ να κάνω ανάληψη χωρίς επαλήθευση;

Όχι. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη απαιτείται πάντα πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διεύθυνσης και ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής.

Γιατί ζητάτε πηγή κεφαλαίων;

Το ζητάμε σε μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις ή σε ύποπτα μοτίβα συναλλαγών, όπως μας υποχρεώνει το πλαίσιο της άδειάς μας από το Κουρασάο.

Τι γίνεται αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις αναστέλλονται έως ότου στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα. Μετά από επανειλημμένη άρνηση μπορεί να περιοριστεί ή να κλείσει ο λογαριασμός.